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存款业务介绍

    1、 活期存款

    1)业务介绍

    单位活期存款指不规定存款期限,可以随时存取的存款业务。活期存款按日计息,按季度结息,每季末月的20日为结息日,结息日的次日为入息日,自存入当天起计算,按结息日挂牌公告的活期存款利率计息,遇利率调整分段计息。

    2)业务流程

    ①成员企业填写《单位活期账户开户申请书》,并按财务公司要求提交相关资料;

    ②财务公司审核无误开立活期存款账户。

    2、 协定存款

    1)业务介绍

      成员企业在开立活期存款业务的同时可以申请办理协定存款业务。协定存款指开户单位与财务公司约定活期账户的留存额度,由财务公司对留存额度内的存款案活期利率计息,超过留存额度的部分按协定存款利率给付利息的一种存款。

    2)业务流程

    ①成员企业在开立活期存款账户的同时申请办理协定存款业务,并与财务公司签订《协定存款合同》;

    ②财务公司按照协定存款利率对超过留存额度的部分按季结息。

    3、 定期存款

    1)业务介绍

    单位定期存款的期限分三个月、半年、一年、两年、三年和五年六个档次。起存金额5万元,多存不限。单位定期存款可以全部或部分提前支取。

    2)业务流程

    ①成员企业填写《定期存款账户开户申请书》并向财务公司提交相关手续;

    ②财务公司审核无误后开立单位定期存款账户;

    ③成员企业向定期存款账户内存入款项;

    ④成员企业到期或提前支取款项向财务公司申请,财务公司审核后按规定支取,并计付相应利息。

    4、 通知存款

    1)业务介绍

    通知存款指存入款项时不约定存期,支取时需按约定提前通知财务公司,约定支取存款日期和金额的存款。单位通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。通知存款的最低起存金额为人民币50万元,最低支取金额为人民币10万元,存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

    2)业务流程

    ①成员企业填写《通知存款账户开户申请书》并向财务公司提交相关手续;

    ②财务公司审核无误后开立单位通知存款账户;

    ③成员企业向通知存款账户内存入款项;

    ④成员企业提前一天或七天通知约定支取存款,财务公司审核后予以支取,并计付相应利息。